Возможности "Лизинг 7.7"

Управленческий учет

1. Анализ движения денежных средств

Постатейный анализ движений денежных средств

Пользователем может быть задана иерархическая структура статей движений денежных средств

Отчет о движении денежных средств – многофункциональный инструмент для анализа движений и остатков денежных средств в организации:

• Опциональное включение в отчет информации по кассе, рублевым и валютным банковским счетам
• Возможность группировки по периодам (с разворотом периодов по колонкам)

Наглядная расшифровка показателей отчета

Анализ движений денежных средств по проектам

В рамках отчета «Движения денежных средств» возможен режим формирования «Движения по проектам», позволяющий производить постатейный анализ движений денежных средств по выбранным лизинговым проектам в совокупности с движениями денежных средств по всем связанным с ними договорами.

Отчет по банку и кассе

Отчет, позволяющий в удобной форме выводить движения денежных средств с детализацией по документам, с возможной детализацией по статьям движений денежных средств. В отчете выводится следующая информация:

• Статья движения денежных средств
• Дата движения
• Сумма
• Договор, по которому производилось движение
• Контрагент
• Договор лизинга, в рамках которого заключен договор

2. Учет и анализ задолженности по платежам

Система позволяет вести учет задолженности по платежам в соответствии с графиками платежей, рассчитывать и начислять пени по задолженности. Параллельно с бухгалтерским учетом взаиморасчетов ведется управленческий учет оплат в валютах договоров лизинга с детализацией по договорам и графикам лизинговых платежей.

Возможности системы:

• Отслеживание суммы задолженности в различных разрезах
• Отрасли
• Регионы
• Менеджеры
• Контрагенты
• Договоры лизинга
• Группировка суммы задолженности по глубине. Пользователь может либо использовать одну из стандартных настроек детализации по глубине задолженности, либо создать свои настройки
• Настройки правил начисления пеней по договорам. По каждому договору можно задать:
• Ставку пеней за день
• Дату начала начисления штрафных санкций (пени автоматически начисляются только по задолженности более поздней, чем эта дата)
• Количество дней оплаты. В случае, если задолженность по платежу погашается в срок не больший, чем указанное количество дней, пени по этой задолженности автоматически не начисляются
• Плановый расчет сумм начисленных пеней. Система позволяет в режиме отчета рассчитать суммы пеней, которые организация могла бы начислить за выбранный период. При расчете учитываются все настройки расчета пеней, указанные в договорах.
• Автоматический расчет и начисление пеней. Начисление пеней может производиться как по всей задолженности по договору лизинга, так и по задолженности только за выбранный период
• Расшифровка сумм задолженности и рассчитанных / начисленных пеней с подробной детализацией
• По датам начисления
• По датам фактических оплат
• По сроку каждой задолженности

3. Анализ лизингового портфеля

Анализ лизинговых графиков

Система позволяет производить анализ плановых за данных по любой статье лизинговых графиков за произвольный период:

• Сумма платежа
• Сумма начисления услуги
• НДС с начисленной услуги
• Сумма комиссии
• Сумма выкупного платежа
• Прочие статьи

Возможна детализация отчета:

• По отраслям
• По регионам
• По менеджерам
• По лизингополучателям
• По договорам лизинга
• По периодам
• Год
• Квартал
• Месяц
• Неделя
• День

Предусмотрена установка фильтров по всем детализируемым полям

План-факт анализ лизинговых платежей

План-факт анализ лизинговых платежей производится с той же детализацией и с такими же возможными фильтрами, что и анализ лизинговых графиков.

Анализ задолженности по платежам

Анализ задолженности по платежам со следующей детализацией:

• Отрасли
• Регионы
• Менеджеры
• Контрагенты
• Договоры лизинга
• Глубина задолженности

Предусмотрена установка фильтров по всем детализируемым полям

Данные отчета расшифровываются либо графиками начислений по договорам, либо фактическими оплатами от лизингополучателей.

4. Учет и анализ кредитного портфеля

Учет кредитных линий

Система позволяет вести учет:

• Невыбранных остатков по кредитным линиям
• Револьверных кредитных линий

Учет договоров кредита и займа

Разработан отчет «Кредитная история организации»

Отчет график платежей позволяет анализировать информацию как по всему кредитному портфелю, так и по выбранным кредиторам / кредитным линиям. Детализация информации:

• По периодам
• По кредиторам
• По кредитным линиям
• По договорам кредита

В отчет выводится информация по суммам и валютам по выбранной статье кредитных графиков

План-факт анализ платежей по договорам кредита производится с теми же возможностями, что и анализ графиков платежей.

Разработана процедура корректировки графика платежей и пересчет процентов по фактическим движениям за период.

Учет залогов

В системе реализован забалансовый учет основных средств, передаваемых в залог по договорам кредита. Операции по учету залогов:

• Передача объектов ОС в залог. При передаче указывается:
• Кредитор
• Договор кредита
• Номер договора залога
• Валюта залога
• Объекты ОС с залоговыми суммами в валюте залога
• Возврат ОС из залога. Вводится на основании передачи ОС в залог

Информация по истории залогов отображается в карточке договора кредита. Реализована возможность указания залога по кредитной линии в целом, с отображением этой информации в карточках всех траншей по кредитной линии

Разработаны отчеты по учету залогов

• Отчет по заложенному имуществу. С детализацией:
• По лизингополучателям
• По договорам лизинга
• По кредиторам
• По договорам кредита
• По договорам залога
• По валютам договоров залога
• По объектам ОС

В отчет выводится информация по первоначальной стоимости объектов ОС и по залоговым суммам. Кроме того, отражается информация по датам окончания договоров кредита и договоров лизинга.

• Отчет по незаложенному имуществу. С детализацией:
• По лизингополучателям
• По договорам лизинга
• По объектам ОС

В отчет выводится информация по первоначальной стоимости объектов ОС и по датам окончания договоров лизинга.

5. Анализ портфеля выданных займов

Формирование отчета «График платежей по выданным займам» по всему портфелю, либо по выбранным займополучателям

План-факт анализ платежей по выданным займам

Возможность корректировки графика платежей и пересчет процентов по фактическим оплатам за период.

6. Анализ закупок

Анализ поставщиков

Отчет по объемам закупок с НДС с детализацией

• По видам договоров с поставщиками
• По поставщикам
• По договорам с поставщиками
• По периодам

Статистический анализ закупок по поставщикам и периодам позволяет анализировать информацию на предмет получения скидок / бонусов от поставщиков.

Анализ закупок

Отчет по объемам закупленных предметов лизинга без НДС с детализацией

• По лизингополучателям
• По договорам лизинга
• По поставщикам
• По договорам поставки
• По периодам
• По объектам лизинга

7. Анализ страхового портфеля

Для удобства работы со страховым портфелем, договоры страхования выделены в отдельный список

Отчет по страховым полисам с детализацией:

• По лизингополучателям
• По договорам лизинга
• По страховщикам
• По договорам страхования
• По полисам
• По застрахованным объектам ОС

Информация в отчете по суммам страхового возмещения и по стоимости объектов ОС

Статистический анализ полученных полисов по страховщикам позволяет анализировать информацию на предмет получения скидок / бонусов от страховщиков.

8. Учет объектов лизинга

В системе можно задать произвольное количество наборов характеристик объектов лизинга ( VIN, ПТС, Год выпуска, № двигателя, цвет и т.п.), задается пользователем в процессе работы.

Значения характеристик вводятся и хранятся для каждого основного средства в карточке

Реализована связь основных средств с договорами лизинга

В карточке основного средства отображается информация по истории страхования объекта

Данные о состоянии объектов лизинга, датах принятия к учету, ввода в эксплуатацию, модернизации и т.п. доступны на основании информации по бухгалтерскому учету.